Откуда деньги на одежду? Wildberries просит подтвердить доходы
В интернете обсуждают истории блокировки WB Кошелька после пополнения или покупок.
Пользовательница Threads жалуется, что ей ограничили доступ к WB Кошельку. Автор утверждает, что купила одежду примерно на 20 тыс. рублей. Вскоре она получила уведомление, что операции попали под дополнительную проверку в рамках 115-ФЗ.
Для снятия ограничения у клиента запросили документы, подтверждающие источник доходов и поступлений. Среди них:
- справка 2-НДФЛ за последние шесть месяцев;
- договор о продаже имущества;
- выписки из других банков;
- справка о состоянии расчетов по налогу для самозанятых.
Также банк попросил объяснить операции по кошельку за последний месяц и предоставить скриншоты пополнений, переводов и снятия денег.
На сайте Banki.ru есть другие обращения клиентов ВБ Банка. В июле один из пользователей сообщил о блокировке кошелька с 11 тыс. рублей на балансе. Чтобы снять ограничения, он передал банку справки о доходах самозанятого и пояснения по операциям. В августе другой клиент сообщил, что кошелек заблокировали после сбора денег на подарки детям к 1 сентября.
Дело в том, что WB Кошелек — это банковский продукт ВБ Банка. Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки проводить финансовый мониторинг.
Сам запрос справок о доходах не означает, что клиента обвиняют в нарушении закона. Банк может запросить документы и сведения об операциях и происхождении денег.
Почему это важно
Проверка по 115-ФЗ может коснуться любого банковского клиента, поэтому пользователям WB Кошелька полезно:
- хранить документы, которые подтверждают происхождение денег;
- не игнорировать запросы банка и вовремя предоставлять пояснения по операциям;
- учитывать, что крупные или нетипичные для клиента операции могут привести к проверкам.